银行流水能说明经营情况吗(催收要求提供银行流水)2026年01月精选新闻
银行流水能说明经营情况吗(催收要求提供银行流水)
银行流水能说明经营情况吗网友观点1:
#山东一银行取现一万以上需说明用途# #律师称在山东一银行取现反被报警# @中国建设银行 反诈层层加码,走火入魔!
银行流水能说明经营情况吗网友观点2:
原来银行取两万块钱这么麻烦了啊,个人消费还要说买什么,还盘问上个月几千块钱流水。一方面说得反诈那么重要,另一方面反诈中心电话居然死活打不通,银行也打不通。反正就是不让取钱。
银行流水能说明经营情况吗网友观点3:
我就想干脆过两天直接去当地参加朋友婚礼吧。参加婚礼,需要给红包。于是我就到建设银行东营东城支行取现。我之前也知道,反诈有很多奇葩的规定。比如银行柜台取现超过5万元,要说明用途。再如转账限额,不同银行不一样,甚至有低至2000元的。导致连交学费都转不了账。有人说,现在电诈这么猖獗,这是为了你好。可是,为什么所谓“为你好”就要让普通老百姓承担不便甚至损失呢?这些方法除了让老百姓更不方便之外,遏制了电诈吗?我到建设银行取东营东城支行取现,低于5万元,所以我根本没想到会出现问题,还以为几分钟就能搞定。柜员问我,取现是什么用途?我当时都懵了,我说中国人民银行总行规定是5万元以上才要说明用途,我没到啊。柜员的领导告诉我,我们这里规定,取现1万元以上就要说明用途。我问这是哪里的规定?柜员答复:东营市反诈中心。我心想,5万元的规定,就引起了很大的争议,多家央媒也做过批评。但既然央行这么规定,我就认了,可是,下面怎么能如此层层加码,标准降低到了1万元!我说低于5万元,根据央行的规定,我没有义务说明用途。柜员说必须说明用途,否则没法取现。我心想,这么僵持着也不是个事。于是我说,那就是“个人消费”吧。柜员问:那你具体是买什么呢?我当时就怒了!这是我自己的银行卡,我买什么东西,关银行什么事?建设银行,你们真的是过分侵犯个人隐私了!我想我认栽吧,我说我是用于朋友结婚给红包。我看柜员在电脑上操作,问是不是系统里没有这个选项。她说是的。她说现在只能让反诈中心和你核实。她又问,你有家人可以核实吗?我心想,难道我看上去像00后,或者未成年吗?
银行流水能说明经营情况吗网友观点4:
王某只回了句“等我看看银行流水”,就没了下文。接下来的半天,张某隔段时间就发一条消息,语气从恳求变成焦急,“王老弟,那30余万元是全部家底,养殖户催着结款,拖不得啊”“之前合作一年多,你信我,我也信你,帮个忙先退回来”。但张某再没收到回复。第二天一早,张某又发消息,对话框里突然弹出“消息已发出,但被对方拒收了”的字样。他想,发消息不行的话,用别的号码打电话呢?用妻子的手机打过去,接通了——“喂?”是王某的声音。“王老板,我是张某啊,那笔钱的事……”话没说完,电话就被挂断了。张某又换了三个手机号,要么被直接挂掉,要么对方一听是他的声音,就没了动静。“之前见面都‘哥长哥短’,怎么突然就翻脸了?”张某坐在库房里,翻出手机里的合影,照片上两人笑着碰杯,此刻再看,却觉得画面很刺眼。无奈之下,张某揣着转账记录前往派出所求助。张某从民警处了解到这一事件属于民事纠纷,可以通过法律途径解决。咨询律师后,长这么大没打过官司的张某,咬了咬牙:“无论怎样,都得把血汗钱要回来。”不当得利须返还为维护自身合法权益,2025年3月,张某在律师陪同下,带着微信聊天记录、银行转账凭证、过去一年的交易流水信息,向枣阳法院递交了起诉状,要求王某返还306900元,并赔偿因钱款被占用产生的损失。立案后,考虑到有调解结案的可能,主审法官拨通王某电话。“我就是给女朋友帮忙看店的,钱是她收的,你们找她去。”王某先是把责任推给阿珍。法官追问:“转账是转到你的账户,微信上也是和你沟通,怎么和你无关?”王某又改口:“是他自己转错的,又不是我抢的。”“转错账不代表你能占着钱。
银行流水能说明经营情况吗网友观点5:
但柳中山在二审庭审中表示:“这笔钱是指挥部临时借用,120万元我已全部收回。”纪委调取的银行流水显示:2014年4月4日及8月28日,欧阳腊春女儿分两次转账共40万元至柳中山账户;2014年8月29日,欧阳腊春本人转账20万元。上述60万元还款时间与借款时间基本吻合。但这些记录在原审中未作为证据提交法庭。欧阳腊春方面称,其余款项亦通过其他方式结清,所谓“贪污”缺乏事实依据。此外,其在配合调查期间所书写的说明材料未被完整保存,相关情况已作为程序问题提出。三、关于赌博罪:资金往来是否涉赌存疑,缺乏物证支持原审认定欧阳腊春三次向吴冠科转账各5万元,合计15万元(注:原文60万元疑为笔误,按三次各5万应为15万),系用于参与赌博活动。但欧阳腊春称该款项为正常借贷,并指出吴冠科后续曾返还部分金额(如4.34万元、3万元等),符合民间借贷特征。此外,相关证人对“抽头”金额的描述不一致,且现场未查获筹码、账本、赌具等物证,不符合司法解释中关于赌博罪的认定标准。四、程序问题:部分证据未质证,审理过程存疑申诉材料指出,案件在侦查阶段存在若干程序问题,包括:部分讯问笔录缺少侦查人员签名、证人笔录存在修改痕迹、连续询问时间较长等。在案件二审阶段,欧阳腊春提交了包括录音、银行流水、借条等在内的新证据,但法院未组织开庭质证即维持原判。其代理律师认为,此举可能影响案件定性,违反《刑事诉讼法》关于重要新证据应予质证的相关规定。当事人呼吁依法公正处理欧阳腊春在申诉信中表示:“多年来持续反映问题,但始终未能获得实质性回应。希望上级司法机关能依法审查,查明事实。”目前,
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银行柜员立马就眼神异样的询问他资金用途,一开始他只是觉得非常奇怪,因为国家规定是取现5万元以上需要报备,作为一名律师,他很清楚自己没有触犯国家的限制线,所以他就询问这是不是新规定?眼看他提出了质疑,银行的一个小领导就过来解释:不好意思,现在我们银行内部规定取现1万元以上都需要报备,如果你一定要取这笔钱,得告诉我们资金用途。虽然觉得银行的规定很奇怪,但周律师急着用钱,不想和银行有过多的纠缠,于是他就告诉柜员自己是要个人消费,你就按个人消费这四个字去报备就行。本以为自己已经说明了资金用途,那应该立马就能拿钱走人,可魔幻的是,银行柜员接下来又问了一句让他觉得受到了冒犯的事,银行柜员追问道:那请问,你这个个人消费具体要买什么呢?听到这个询问,周律师感到无比震惊,他心里想,我买什么还要向你们银行汇报吗?毕竟我自己的钱,你管我买LV的包包还是买新能源汽车,这关你银行什么事?但是他当时确实非常着急等着钱办事,所以就只能无奈的告诉对方,我是因为有朋友结婚,所以想给他包一个大一点的红包,你就按照这个去报备,赶紧把钱给我就完事。可搞笑的是,银行柜员找了一圈发现没有给朋友红包这个选项,于是她又进一步询问起了周律师的隐私问题——我看你上个月某一天,有一个人给你打了一笔钱,这笔钱是用来干什么的?听到这个问题,周律师的头都炸了,他在心里想,你们这些银行的工作人员到底懂不懂法律啊,知道什么叫公民隐私不?你有什么权利调查我的资金流动信息?所以他愤怒的质问道:你们银行是公安局吗?就算是公安局,在没有对我立案调查的情况下也没有权利询问我的流水情况,
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五彩海洋飞屋#律师自曝取款被银行盘问报警##热点解读##律师说法# 取款被盘问报警:反诈不能突破法治的边界 “取自己的钱还要自证清白?”周筱赟律师取款被银行盘问并报警的事件,戳中了公众对“取款自由”的敏感神经。当反诈防控与公民财产权、隐私权正面碰撞,法治的天平该如何平衡,值得每一位法律人深思。 银行的操作看似有“规”可依,实则已触碰法律红线。建行东营支行称“取现1万元以上需说明用途及来源”源于反诈中心规定,但这一地方要求明显突破了上位法边界。根据《商业银行法》第二十九条,“取款自由、为存款人保密”是商业银行的法定原则。而《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》明确,仅对5万元以上现金存取有登记资金来源或用途的要求,且无任何条款赋予银行报警核查的权力。2025年虽取消现金存取强制登记要求,但可疑情况核查仍需恪守法定限度,1万元的核查门槛本身就于法无据。 更值得警惕的是银行对“无罪推定”原则的背离。周律师质疑的核心,本质是程序正义的失守——银行先默认储户具有犯罪嫌疑,再要求其自证清白,这与刑事诉讼法“公诉机关举证证明犯罪”的基本法理完全相悖。储户的银行流水属于核心隐私,《民法典》第一千零三十三条明确禁止非法刺探、侵扰他人隐私,银行盘问过往转账细节的行为,已超出“最少必需”的信息收集原则,构成对金融隐私权的侵犯。 反诈的公共利益不能成为侵犯私权的借口。近年来电信诈骗高发,银行确实负有资金安全保障义务,但义务履行必须恪守比例原则。实践中,银行可通过风险提示、交易劝阻等合规方式防范诈骗,而非将审查责任转嫁为储户的自证义务。
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银行流水能说明经营情况吗网友观点9:
银行卡,自行通过银行转账、取现、存款的方式,制造王某科向冯某军出借30万元的银行流水。同时,冯某军向王某科出具借款金额为30万元的虚假借条,由王某科持相关证据提起诉讼,请求判令冯某军偿还王某科借款本金30万元。诉前调解中,王某科、冯某军达成虚假的还款协议。河南省通许县人民法院于2022年11月14日作出(2022)豫0222诉前调书43号民事调解书:一、被告冯某军共计下欠原告王某科借款本金30万元,被告冯某军自2022年11月份起每月28日前偿还原告王某科借款本金5000元,2027年10月30日前全部偿还完毕;二、若被告未按上述约定时间履行给付义务,原告王某科有权利就未给付的全部款项申请法院强制执行;三、原告王某科自愿放弃其他诉讼请求。调解书生效后,通许县人民检察院发现本案涉嫌虚假诉讼,向通许县人民法院提出再审检察建议。经通许县人民法院审判委员会讨论决定,再审本案,并于2023年10月20日作出(2023)豫0222民再5号民事判决:一、撤销(2022)豫0222诉前调书43号民事调解书;二、驳回王某科的诉讼请求。裁判理由《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十五条第一款规定:“当事人之间恶意串通,企图通过诉讼、调解等方式侵害国家利益、社会公共利益或者他人合法权益的,人民法院应当驳回其请求,并根据情节轻重予以罚款、拘留;构成犯罪的,依法追究刑事责任。”《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》第十九条第一款规定:“经查明属于虚假民间借贷诉讼,原告申请撤诉的,人民法院不予准许,并应当依据民事诉讼法第一百一十二条之规定,判决驳回其请求。”本案中,人民检察院提交的冯某军、王某科书写的情况说明,
银行流水能说明经营情况吗网友观点10:
这种银行必须全额赔付
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